Analyse de votre portefeuille d’investissement
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Melixia Conseil offre la possibilité à des investisseurs extérieurs d’avoir une analyse détaillée de leur portefeuille d’investissement réalisée par notre expert financier.
Ce service a pour objectif d’offrir à des investisseurs extérieurs l’opportunité d’avoir une vision neutre et experte de ses investissements financiers.
Le service se décompose en plusieurs étapes :
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Une analyse sur-mesure et approfondie
Etude de votre profil investisseur
Nos équipes étudient avec vous en détail votre profil-type investisseur. L’objectif de cette démarche est de connaître avec précisions votre aversion pour le risque, vos contraintes financières, votre maitrise des notions de finance de marchés.Cette étape s’effectue au travers de un ou plusieurs entretiens avec nos équipes et est fondamentale car le profil de l’investisseur a une influence importante sur la structure du portefeuille.
Réalisation théorique du portefeuille idéal par rapport à votre profil
Après avoir établi avec précision votre profil, notre actuaire va établir le portefeuille théorique en matière d’allocation d’actif le mieux adapté afin que vous puissiez connaître l’allocation cible que vous devriez avoir sur vos investissements. Ce portefeuille théorique est établi avec le même mode de raisonnement que la construction de portefeuille sous contrainte appliquée par les Assurances.
Etude votre portefeuille d’investissement actuel
Nos équipes vont étudier en détail la composition de votre portefeuille d’investissement actuel. L’étude portera à la fois sur l’allocation par classe d’actif mais aussi sur les techniques de gestion utilisées et la composition détaillée de chacune des classes d’actifs. L’objectif de cette étape est d’analyser votre portefeuille actuel sous deux angles : L’angle subjectif par rapport au portefeuille de l’étape 2 et l’angle objectif par rapport à la composition du portefeuille en lui même.